Política AML / KYC

1. Objetivo

La presente política tiene como objetivo prevenir el uso de la plataforma para actividades ilícitas, incluyendo el lavado de activos y financiamiento ilegal.

2. Identificación de usuarios

ImpulsaSueños podrá requerir verificación de identidad (KYC) a los usuarios, especialmente previo a la habilitación de retiros de fondos.

3. Monitoreo de transacciones

La plataforma monitorea continuamente las transacciones con el fin de detectar patrones de comportamiento inusuales o potencialmente fraudulentos.

4. Señales de alerta

Se consideran señales de alerta, entre otras:

• Múltiples transacciones sospechosas o inusuales
• Uso de identidades falsas o inconsistentes
• Movimientos de fondos sin justificación clara

5. Acciones

En caso de detección de actividad sospechosa, ImpulsaSueños podrá:

• Bloquear temporal o permanentemente la cuenta
• Retener fondos asociados
• Reportar la actividad a las autoridades competentes

6. Cumplimiento normativo

ImpulsaSueños cumple con la normativa chilena vigente y estándares internacionales en materia de prevención de lavado de activos (AML) y conocimiento del cliente (KYC).